法国国家博彩管理局（ANJ）——法国的博彩监管机构——详细介绍了在打击欺诈、洗钱和改善玩家保护方面的合规指令的进展情况。

在其最新更新中，该机构审查了法国牌照持有者的“行动计划”，这些持有者概述了打击金融威胁和负债的具体领域和条件。

2024年合规义务

大多数牌照持有者已遵守2024年提供的指南和建议，表明合规性总体有所提高。ANJ还注意到合规趋势上升，今年引入了新措施以增强反欺诈和反洗钱举措的有效性。最显着的进步是在客户账户中检测异常行为方面。ANJ表示，运营商已经加强了检测异常情况的能力，这对于预防欺诈和洗钱至关重要。此外，运营商还为这些合规活动分配了更多的人员和财务资源。

另一项积极进展与内部控制和发送给法国国家金融情报机构TRACFIN的报告质量有关。ANJ认为这是一项关键改进，因为在线运营商已经提高了发送给TRACFIN的报告质量，“表明了对监控和报告可疑交易的更结构化的方法。”

取得的进展

为了支持个人改进，ANJ在2024年期间引入了个性化的跟进流程，包括两次合规支持会议。第一次会议于2024年春季举行，旨在解释关于行动计划的决定。第二次会议于2024年秋季举行，旨在评估每个运营商取得的进展。

由于这种个人指导，实践在三个主要方面得到了改进：检测非典型行为、资源管理和内部控制。一些运营商通过增加合规人员的数量和加强培训计划来主动采取行动。此外，还对警报系统及其程序进行了改进，这对于识别风险至关重要。

然而，ANJ指出，还需要做更多的工作，特别是在“警报工程和风险适应”方面。因此，运营商已同意审查其警报系统，以确保它们准确反映每个运营商面临的特定风险。

ANJ 2025年议程

对于2025年，ANJ概述了运营商改进其合规系统的具体期望。特别是，ANJ呼吁运营商提高其行动计划中信息的质量，并在涉及专有权利的地方加强控制。

保持高水平的业务关系警惕仍然至关重要，ANJ敦促运营商根据其特定的风险敞口改进其警报系统。提高TRACFIN强制性报告的质量和数量仍然是优先事项。

此外，ANJ力求加强参与打击洗钱和恐怖主义融资的关键公共利益相关者之间的合作，包括TRACFIN、预算管理局和财政部。这种改进的合作预计将促进更好的信息共享和联合干预。

随着博彩业的持续增长，ANJ仍然致力于确保运营商不仅满足而且超越监管要求。“持续的进步对于维护该行业的诚信至关重要，”ANJ表示。

7月税收

目前，法国运营商正在为即将实施的新的博彩税收框架做准备。总理弗朗索瓦·巴伊鲁授权的税收改革，作为社会保障和福利新资助计划的一部分，将把Loto和Euromillions游戏的税收从毛收入（GGR）的68％提高到69％，而在线体育博彩税收将从GGR的54.9％提高到59.3％。

此外，法国运营商还将缴纳与广告活动相关的营销和促销支出的15％的税款，必须向ANJ报告以获得授权。

评估影响，法国最大的运营商FDJ United已修改其账目以反映5000万欧元的税收影响。与此同时，法国最大的在线体育博彩公司Betclic估计，EBITDA业绩将额外增加2000万欧元的税收负担。